6000～7000万円の住宅購入者の年収はどのくらい？

>>499 マンション掲示板さん
コメントありがとうございます。
残債については完済条件なしで事前審査が通っているので（とは言え新居ローン開始に間に合うよう売却しますが）、借入については大丈夫そうです。499様が仰るように、完済してからであればOKということで事前審査が通った金融機関もありました。
やはり節約生活になりそうですよね。生活を見直しつつ検討したいと思います。ありがとうございました。

>>501 マンション掲示板さん
これで事前審査通ってるなら会社も良いとこなのかな。なら生活もなんとかやっていけそう。

>>500
頭金諸費用書いてないけど、産休育休用に多めに残しておいたら余裕

【年齢】夫29 妻29
【雇用形態】夫:正社員、妻:正社員
【年収】夫750万（900万前後までの昇給はある見込）
妻350万 （大幅昇給なし・退職可能性あり）
【家族構成】夫、妻、（子2人希望）
【貯蓄】約800万
【現在債務】なし
【物件金額＋諸費用】6,300万円＋300万
【自己資金(頭金・諸費用)】MAX600万円
【借入】6,000万円
【金利種類】変動金利 がん団信付0.5前後
【住宅補助】月20,000円
【購入予定住居】戸建注文住宅
【その他】
・親援助はなし
・子2人は高校卒業までは公立校へ通わせる予定
・夫婦とも東証プライム上場企業・勤続年数5年以上有

ペアローンで仮審査は通っておりますが、妻は今後産育休?時短等や、退職の可能性もあり背伸びし過ぎではないか、単独でローンを組める範囲にすべきではと不安視しております。
一方、ハウスメーカー・地域の教育環境の良さを気に入っておることから土地建物共にこれ以上予算を下げることも難しく、悩んでおります。
ご意見いただけますと幸いです。

子供高卒で働かせたら楽勝だと思います。
大学行かせるとなると難しいでしょう。

>>504 匿名さん
早速のお返事ありがとうございます。
記載不足で申し訳ございませんが、大学には入れてやりたいと思っており、費用は医学部等でない限り国公立・私立問わず親で負担したいと考えております。
やはり家の予算を下げる必要がありますよね。
妻の収入をキープしていたとしても厳しそうでしょうか。

>>495 口コミ知りたいさん
理論上は妻さんの収入を毎月全額ローン返済＆固定資産税に充てる状態が35年続くイメージです。夫の収入から教育費+老後の積み立てが出ると思ってください。二人とも70歳近くまで正社員を維持できる、50代以降も収入が落ちないのであれば正常または楽勝の範囲内です。
もし50代以降で世帯収入1200万以上が維持できないのであれば大学の学費を奨学金で子どもに負担させるかどうかあたりで変わってきます。あと変動金利は過去推移の中央値2.5%でも返済額の確認をしておいたほうが良いです。

世帯年収が完済までどのような推移になるか？
大学卒業までの資金負担をどうするか？理系の場合、大学院進学の可能性、自宅外通学の可能性も含めて。
金利が上がっても問題ないか？

住宅ローン返済の鬼門は50歳前後です。役職定年やリストラ対象になりやすいうえに、大学の学費がかかってくるとこなので今よりも20年語を想定して計画することをおすすめします。

上の方と同じような感じですが質問させてください
【年齢】夫32 妻28
【雇用形態】夫:正社員、妻:正社員
【年収】夫750万(将来は900万程度)、妻350万 （大幅昇給なし)
【家族構成】夫、妻、子0歳
【貯蓄】700万、投資信託600万
【現在債務】なし
【物件金額＋諸費用】6,200万円＋300万
【自己資金(頭金・諸費用)】500万円
【借入】6,000万円
【金利種類】変動金利 0.45%
【毎月の返済】約18万(修繕管理込)
【購入予定住居】埼玉県駅近の新築マンション
【その他】 いろいろと試算して6000万はいけなくもない気がしますが、実際月約18万の支払いはどうでしょうか？
子供が中学～大学になったらローン+生活費+教育費で毎月の家計に余裕がなくなる期間もありそうで、その期間は急な出費などはボーナス頼みになると思います。この感じだとやはり厳しいでしょうかご意見いただけますと幸いです。よろしくお願いいたします。

年収の6倍のローン、貯蓄も少ないし、率直にやめとけと思う。

子どもがまだ0歳、実需のタイムリミット(小学校入学)まであと4-5年あるので、中古を含めて探しても良いのでは？
月18万円は精神的な負担が大きく、万が一、一馬力になると相当きついと思います。

>>508 ご近所さん
6倍なら一般的やん。うちは贅沢しなけりゃいけると思う

だめだめ、貯蓄ガンバ

適当(笑)

新NISAによる円安やインフレヘッジのチャンスを振り、キャッシュフローもぎりぎりで、不動産の比重が異様に重いポートフォリオにしてしまうのは、ちょっとリスキーだと思いますが。。。

小麦粉や石油の値段が下がったように、永遠に建築資材の値段が高騰するわけではありません。
ただ、タイムラグがあるので、マンションのような末端商品まで価格が落ちつくまでには数年かかります。

一方で、日銀が金利を上げれば、埼玉のマンションなんかは劇的に低下します。
さて、日銀の植田さんは、物価の様子を見て金利を上げようかな～とかいうニュアンスを出し始めましたよ。
バブルだとは不動産関係者の全員が思っています。買えないものは売れないから、当たり前の理屈です。

物価の評価額は落ちます。
しかし返済額は増えてしまいます。
さらに電気代高騰、増税、インフレ、管理費修繕費の高騰、、固定費だけが増えます。
将来への不安に対応できますか？
インフレや円安ヘッジのため、金融資産のポートフォリオを増やさないまでも、維持することも、現時点では必要なのではないかと思います。

>>502 マンション掲示板さん
501です。お礼が遅くなりましたが、ご回答ありがとうございます。夫側の単独ローンで通っており審査自体は問題ないのですが、子が高校大学あたりのやりくりが少々不安でした。節約しながら検討を進めたいと思います。ありがとうございました。

【年齢】夫39 妻38
【雇用形態】夫:正社員、妻:正社員
【年収（税込）】夫1000万（1200万前後までの昇給はある見込み）
妻500万 （大幅昇給なし）
【家族構成】夫、妻、（子2人希望）
【貯蓄】約1500万
【現在債務】なし
【物件金額＋諸費用】7500万円＋500万
【自己資金(頭金・諸費用)】1000万円
【借入】7,000万円
【金利種類】変動金利　金利0.5想定
【住宅補助】なし
【購入予定住居】戸建建売
【その他】
　車の購入予定無し。
　23区内で、土地建物の内訳は、土地6000万、建物1500万です。リセールが見込めるのでもし生活が苦しくなったら最悪売れはなんとかなるかもと期待しているのですが、甘いでしょうか？

>>515 匿名さん

二人の年収合算で見れば年収5倍で余裕だけど、その年齢で今から子供だと不妊治療とかで予想外にお金かかったりするし産んだ後の母親の体調リスクも高いから産んでからの方が良いのではと思う。万が一妻が復帰できず、夫一馬力でそのローンだとキツく感じるんじゃないかな。
それでもリスクを織り込んで買うとなれば、その価格帯なら私は都内のマンション一択かな。建物1500万となるとマンションの方が満足度高いイメージ(個人的な感想です)

>>516 eマンションさん
7500万だと都内の立地のいいマンションが普通に選べる価格帯だから(中古なら尚更資産性が高い立地なものが選べる)、リスク許容してリセール前提ならマンションをおすすめします。

>>507 マンション検討中さん
埼玉といえど、新築をその値段で買える場所となると人気がいまいちな立地になりそう。
収入に対して余裕のある価格ではないので、新築へのこだわりを捨てて立地の良いところに買った方が、いざというときに売りやすくて助かると思うけど…。
でもどうしても新築がいいということなんだろうなあ…。

【年齢】夫36 妻35
【雇用形態】夫:個人事業主(士業) 妻:正社員 (専門職)
【年収】夫:所得で800万前後 妻:600万
【家族構成】夫婦のみ(子供1人希望)
【貯蓄】約1400万
【現在債務】無利子奨学金200万円ほど
【物件金額＋諸費用】6400万円＋300万円
【自己資金(頭金・諸費用)】300万円
【借入】6400万円
【金利種類】変動金利　金利0.3%
【住宅補助】なし
【購入予定住居】新築マンション
【その他】 車の購入予定なし

都外のターミナル駅徒歩5分圏内のマンションを購入予定です。少し不安なので投稿させていただきました。
ペアローンで仮審査は通っています。

>>519 マンション検討中さん
余裕やん